艺术金融——你未来的“钱”途

‍‍地产之后，“文产”接盘？‍‍

‍‍很多人说，未来的投资热点，一定是应用互联网思维改造与重构的传统产业领域，我非常认同这一观点，并且认为，在众多领域中，以创新与创意为核心，兼具实用与鉴赏功能，具有塑造时代风格、展现时代风貌的文化产业领域，会是率先被“互联网化”和“金融化”的产业领域。‍‍

‍‍参照十年前，国家对房地产产业的频繁政策引导，就可以清晰地看出历史的相似性。文化产业已经没有悬念的成为了地产之后“国民经济支柱产业”的继任者。历史，为什么会选择“文化产业”?‍‍

‍‍首先，是“内需”‍‍

‍‍中国是举世无双的文化大国，拥有丰富而庞大的文化艺术资产，以及强大的现当代的文化艺术创作力，积淀与积攒了至为可观的产业力量。一方面，这些文化艺术资产需要“盘活”，需要一个出口转化为生产力与利润，释放出它所积淀的力量。另一方面，在传统产业转型升级中，科技创新与文化创意成为关键因素，而这一因素正孕育在以创意力和创新力为支撑的文化产业中。同时，事实证明高成长性的新兴经济，往往聚集在轻资产、高附加值的产业领域，文化产业正好符合这一特点。‍‍

‍‍艺术“嫁给”金融‍‍

‍‍在文化产业诸多分支中，艺术品产业是创作积淀最为丰厚，产业链最为简单，交易最为灵活的业态分支。2009年“艺术金融产业”以厚积薄发的态势迅猛发展起来。‍‍

‍‍艺术金融，是将艺术品转化为金融工具，以金融资产纳入个人和机构的理财方式。其主要形式有：1、艺术品产权交易;2、艺术基金;3、艺术银行与信托;4、艺术品按揭与抵押;5、艺术品租赁等。目前占市场主流的是证券化的艺术品产权交易和私募化的艺术基金。‍‍

‍‍为什么金融会“爱”上艺术? ——首先是“投资环境变了”，股市不景气、房产增幅停滞，除了股市、房产，艺术品是最安全的投资避险工具，大量热钱与财富人群涌进艺术品市场。其次是“参与群体变了”，收藏变成投资，买艺术品和煤老板买楼没有区别。市场上引领风骚的不再是传统藏家，而是呼风唤雨的金融资本。中国真正意义的藏家本来就微乎其微，新的财富阶层又把仅存的行家挤走了，行家如果手上货全卖掉了，也就出局了。传统收藏群体加速衰减，注重投资效益的群体越来越庞大，资本大佬和热钱已成为市场主角。‍‍

‍‍为什么艺术要“嫁”给金融?——艺术品市场面临前所未有的尴尬：职业藏家退出了，资本大佬只玩“大的”，艺术品离老百姓越来越远，市场成了“寡头市场”。而艺术金融化至少有两大好处：第一，大大降低了艺术的参与门槛，投资者投资与交易的是艺术品资产的金融份额，可大可小，可多可少，艺术金融从真正意义上让艺术品走进了“寻常百姓家”。第二，艺术市场引入了“互联网思维”，加快了平台化发展。互联网化后，在传统画廊(一级市场)、拍卖公司(二级市场)之上，诞生了一个全新的交易平台。这个平台的规则是互联网化的，即：线上终端、自由买卖、大数据系统管理，形成了一套全新的评估定价机制，而且“鼠标说了算”的机制，使整个交易过程更透明、更公正。从这个角度说，艺术金融是互联网思维在艺术产业上的落地与实践。‍‍

‍‍为“投机”正名‍‍

‍‍在美国和欧洲，艺术品与金融资本联手早已是司空见惯的现象，金融资本介入到艺术品投资和收藏领域，已经成为发达国家艺术品市场的主要推手。世界上历史最悠久和投资业务最大的几家银行，包括瑞士联合银行、荷兰银行等金融机构，都涉猎并已经形成了一套完整的艺术银行服务系统，下设有专门的艺术银行部。‍‍

‍‍在我国，资本市场的发育与发展本就不够完善。在长达数十年的“市场压制”下，国人普遍忌讳一个资本市场习以为常的词汇——“投机”。在1983年之前，“投机倒把”在当时是一个很严重的罪名。这些意识，深深的影响着那一代人。在年轻一代看来，这种意识简直是“荒谬”，甚至是“不可思议”的。在中国过去30年的经济发展史中，哪个高速成长的领域不是“投机”，哪些暴富起来的人群不是靠“投机”?——当然，“投机”不同于“赌博”，对于这个词，我主张用公平、客观的平常心来看待。‍‍

‍‍著名收藏家马未都先生说，所谓“藏家”，是出于喜欢，为了鉴赏，买过来之后至少一代人不动!——以这个标准来看，中国目前可以说是没有藏家的。而且，中国人远没到鉴赏艺术的阶段，为了引导艺术产业的良性发展，我们应该探索通过一些方式去适应艺术产业的这个阶段。比如，以投资人的视角，降低进入艺术产业的门槛，从“鉴赏”下降到“投资”，再下降到“投机”。让投资人们在“投机”和“投资”中，进入文化艺术领域，循序渐进的通过文化艺术品培养与提升国人的文化修养。这是一个特殊历史时期的文化使命!‍‍

‍‍不同于传统概念的艺术品交易，艺术金融作为个人及机构的理财方式，涵盖三个层面：1、艺术作品资产化、产权化，包括：艺术品所附属的物权、版权、债权、股权以及处置权和收益权等;2、资产入市与产权交易，把艺术品附属的权益以私有资产的方式上市交易，以完成艺术资产的变现和流通。3、投资、收益与风险，当艺术资产以金融化方式运作后，客观上符合“金融三性”规律，即：收益性、安全性、流动性，也就是一般意义上理解的：投资、收益与风险。‍‍

‍‍比如证券化的艺术品产权交易，其形式就是将一件或多件艺术品确权后，打成资产包，再把资产包的整体产权拆成若干份，进行份额化买卖交易。买卖双方在电脑终端，在大数据系统管理的电子盘中完成交易。这种交易形式类似“股市”，只是股市的交易标的是挂牌企业的股权，而它的交易标的是艺术品资产包的份额权。在这种完全基于资本市场的交易方式中，“短线投机”和“长线投资”同时存在，为广大投资者们提供了两种收益方式。‍‍

‍‍文化“补课”之路‍‍

‍‍为什么中国的艺术品市场会变“收藏”为“投机”?——这是很多传统文化人和艺术家们所不能理解的。在我看来，这是历史必然。首先是文化层面，明朝以后(严格来说宋以后)，传统的汉文化逐渐没落甚至消亡了，再加上文革十年，两次历史性的文化断层，让当今中国人很难再续上传统文化的魂。其次是经济层面，中国新富人群，随着市场经济的发展突然暴富，财富的增长对他们来说只是一个数字的变化，而艺术品投资既有财富投资的收益，又有精神审美的享受，还是一种时尚的生活方式，无疑是一项受欢迎的选择。但他们很多人是没有经过文化普及和基础艺术熏陶的，所以在艺术品的鉴赏层面就出现了“真空”。‍‍

‍‍这，无疑是一种中国文化之殇。中国目前正在为断层的文化传统补课，这个过程至少需要几十甚至上百年时间。这个补课过程，西方是没有的。所以，目前的中国文化艺术产业正在经过一个“特殊阶段”。这个阶段最大特点是，从“鉴赏”下降到“投资”，从“投资”再下降到“投机”。以投机收益的方式，降低文化艺术的门槛，让国人先接触到文化艺术，从而进行最基础的文化启蒙与普及。在带动产业发展的同时，提升国民的整体文化素养，这不仅是金融人，也是广大文化人和艺术家们应该做的事情。艺术，需要“接地气”，艺术金融，需要“大家参与”!‍‍

‍‍艺术金融——如果您懂了，它就是一个事业!如果您不懂，它就是一个生意!如果您参与，那就是一个未来!‍‍

‍‍“互联网”开启“全民金融时代”？‍‍

‍‍提到阿里，就不得不说被很多人挂在嘴边的“互联网思维”。余额宝是互联网思维的集中体现，与其说余额宝取得了成功，不如说是互联网思维在金融领域获得了成功。“互联网思维”正在改变着中国：‍‍

‍‍第一，改变了社会结构。建立了以“鼠标”为核心的扁平化人际关系，使交易行为回归到了最原始的“以物易物，等价交换”状态。强化了交换性，弱化了交易性，交换过程越透明，话语权越重，在客观上助推了新人短时崛起，迅速颠覆权威的可能性，最大化的改善了传统生意因为不透明而导致“人坑人”的局面。‍‍

‍‍第二，改变了经济结构。在互联网世界里，每一个人既是消费者，又是投资者，还是收益者，这三个角色随着交易方式的转变而轮换。这一特点改变了中国数千年文化传统所形成的价值观，以平台化思维重新解构了经济结构，建立了“人人为我，我为人人”的机制，真正意义上形成了“人合人”的关系。‍‍

‍‍第三，改变了意识形态。以“鼠标”为发端的机制，助推了“定制时代”和“体验时代”的来临，大家所关注和衡量的已不再是传统意义上的产品质量和产能，规模效应的优势也越来越弱，对稀缺资源的垄断性和掌控性越来越强，那才是最核心的创新原动力，也才是“定制时代”的核心竞争力。‍‍

‍‍阿里通过余额宝，将以淘宝为平台的“全民消费”，转型成了“全民投资”，唤醒了全民理财意识，启迪了全民投资思维，奠定了全民金融时代。从这个意义上说，“互联网思维”的本源，就是一套金融思想。‍‍

‍‍未来，我们走向哪里？‍‍

‍‍“这是一个最好的时代，也是一个最坏的时代!”每个时代，都会有那个时代独属的烙印。作为历史洪流中的投资者而言，以史观的视角审视一切，读懂时代，读懂当下，找寻规律，抓住机会，才能稳站时代的潮头。‍‍

‍‍我们每天睁开眼，躲都躲不开，来自四面八方的消息和言论。大家都在关注和讨论着同一个话题：我们究竟处在一个神马样的时代?它将走向哪里?‍‍

‍‍“在一个拥有13亿人口的大国里，一群小人物把中国变成了一个巨大的试验场，它在众目睽睽之下，以不可逆转的姿态向商业社会转轨。”——这是吴晓波《激荡三十年》中的一句话。‍‍

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